Jedan od klijenata Zagrebačke banke ima višak kapitala od milijun eura, oko 60 mu je godina i povlači se iz posla. Dodijeljen mu je privatni bankar koji će mu rasporediti sredstva. Strukturirat će mu portfelj od 1,5 do dva milijuna kuna na rentnu štednju koja će mu osigurati mjesečni prinos od osam do devet tisuća kuna. Milijun kuna usmjerit će se u individualni investicijski portfelj manjeg rizika (obveznice i dionice), milijun u investicijski fond, a preostala sredstva u nekretninu i kratkoročnu štednju ili novčani fond. Tako izgleda primjer ‘brige o vama’ koju pruža banka, ako ste njezin VIP klijent, uz dostupnost privatnog bankara u bilo koje vrijeme i na bilo kojem mjestu.
Danas su već brojne banke razvile usluge privatnog bankarstva za određeni broj ‘visokovrijednih’ klijenata koji imaju iznadprosječne mogućnosti ulaganja i specifične želje vezane uz način ulaganja. Ta je praksa uvedena prije 250 godina u švicarskom bankarstvu. Kod nas ju je pokrenula Zagrebačka banka prije tri godine, a za takve klijente namijenila i posebne poslove. Zaba ima već mnogo stranih privatnih klijenata. Naime, u našoj zemlji još nije na snazi propis EU prema kojemu njene članice i zemlje s razvijenim bankarstvom poput Švicarske razmjenjuju informacije poreznih vlasti međusobno ili oporezuju kamate na uštedevinu klijenata. Također, u Hrvatskoj su zasad još veće kamate na depozite nego vani, pa se velik dio depozita slijeva na hrvatsko tržište. Novi oblik privatnog bankarstva, namijenjen i klijentima sa srednjim primanjima, uskoro će uvesti investicijska kuća Fima. Izvršni direktor prodaje Fime Validus Zvonimir Zednik naglašava da će privatni bankar biti ‘prijatelj jedne obitelji’, odnosno neće prodavati, nego pronalaziti rješenja bilo da je riječ o financijskim preporukama za obitelj, pojedinca, manju tvrtku ili obrtnika.
