Domaća fondovska industrija prati međunarodne trendove

OTP Invest trenutačno upravlja s osam fondova (OTP novčani, OTP euronovčani, OTP uravnoteženi, OTP indeksni, OTP Meridian 20, OTP Favorit, OTP Optimum, OTP Multi fond), od kojih su šest fondovi UCITS te dva alternativna investicijska fonda, OTP Favorit i OTP Optimum. Darko Brborović, predsjednik Uprave OTP Investa, objašnjava da su spomenuti alternativni fondovi i strukturirani fond UCITS (OTP Multi) nestandardni investicijski fondovi. Njihove su glavne značajke što imaju dospjeće (od 3,5 do pet godina) te mehanizam zaštite glavnice. To su niskorizični fondovi koji pri dospjeću isplaćuju početno uloženi novac i omogućuju dodatnu zaradu ulaganjem u opcije.

Zbog trenutačno izražene nesklonosti građanstva izlaganju riziku i uvjeta niskih kamatnih stopa na domaćem bankarskom tržištu navedeni fondovi svojom strategijom ulaganja omogućuju zaštićenost glavnice i potencijalno veći prinos od klasičnih bankovnih depozita. Dakle, ulagači se odriču povrata koji bi ostvarili kamatama na depozite u zamjenu za potencijalno mnogo veći povrat koji mogu ostvariti ulaganjem u takve fondove. Za razliku od standardnih investicijskih fondova takvi fondovi imaju dospjeće, i to dulje od tri godine, zato nisu podložni oporezivanju u skladu s novim zakonskim odredbama. Ti uspješno pokrenuti strukturirani fondovi u posljednje vrijeme samo podupiru tezu o interesu građana za nove investicijske mogućnosti uz manji rizik od nekih drugih standardnih fondova.

Novi fondovi ponajprije su namijenjeni građanstvu, tj. proširenju ponude, u skladu s njegovim preferencijama u smislu ročnosti, rizika ulaganja, mogućnosti stalnog unovčenja, obuhvata ulaganja na različita tržišta. OTP Invest uz građanstvo upravlja također imovinom koju su uložila poduzeća i institucionalni ulagači, dakle banke, osiguravajuća društva, mirovinski fondovi.

Ponajprije smo bili usredotočeni na pružanje što kvalitetnije usluge upravljanja imovinom, na dostupnost informacija o mogućnostima ulaganja uporabom novih aplikativnih rješenja, proširenje ponude različitih investicijskih strategija, npr. OTP indeksni fond, fondovi sa zaštitom glavnice, sudjelovanje u edukaciji domaćih ulagača, primjerice hvalevrijedna inicijativa Hrvatske gospodarske komore i Udruženja investicijskih fondova na projektu ‘Dani investicijskih fondova’, osnivanje niskorizičnih fondova te, naravno, bolju ekipiranost svojeg društva. Također, posljednjih godina naše je društvo osnivalo niskorizične fondove koji su odgovarali potražnji građanstva obzirom na to da se ono još nije okrenulo rizičnijim ulaganjima. To je potaknulo znatan rast broja naših klijenata i zadovoljstvo pruženom uslugom.

Domaća fondovska industrija prati međunarodne trendove koncentracijom imovine društava zbog sveprisutnog trenda smanjivanja troškova i naknada za ulagače. Na domaćem tržištu nastojimo djelovati aktivno osmišljavajući nove proizvode, od kojih možemo istaknuti osnivanje prvog alternativnog investicijskog fonda s javnom ponudom te prvog strukturiranog fonda UCITS na tržištu. Potonji je fond rezultat suradnje s OTP bankom i Croatia osiguranjem: OTP Multi invest proizvod je kombinacije ulaganja u policu životnog osiguranja i fonda sa zaštićenom glavnicom u duljem investicijskom razdoblju.

U ovoj godini planiramo nastaviti osnivati nove niskorizične fondove prilagođene željama i potrebama svojih ulagača, ponajprije građanstva.