Prije više od jedanaest godina Hrvati su mogli upoznati privatnog bankara. Riječ je o osobi koja se potpuno brine za klijentovu imovinu, savjetuje mu u što i kako uložiti. I da, privatni bankar nije za svakoga iako se taj krug klijenata sve više širi. Vjerujemo da je hrvatsko tržište sazrelo za proširenje ponude privatnog bankarstva iako se, zasigurno, još ne može uspoređivati s tržištem razvijenih gospodarstava Europske unije. To možemo ublažiti i premostiti pomnim odabirom vrste proizvoda i investicijskih rješenja koje nudimo s obzirom na odabranu segmentaciju klijenata, stoga smo usluge privatnog bankarstva odlučili ponuditi ne samo klijentima veće platežne moći, konkretno s depozitima iznad 200.000 eura, nego ponajprije onima među njima čije specifične potrebe i planovi iziskuju individualni pristup. Klijentima koji u ovom trenutku ne zadovoljavaju postavljeni kriterij o visini imovine, ali posjeduju financijski potencijal i zainteresirani su za pristup toj novoj usluzi, možemo ponuditi učlanjenje u PB klub+. Tako možemo odmah odgovoriti klijentovoj potrebi za pristupom privatnom bankarstvu i novim proizvodima i uslugama.
Nadogradnja odnosa Zagrebačka banka prva je u Hrvatskoj, kažu, uvela model privatnog bankarstva još 2004. Usluga privatnog bankarstva zasniva se na diskreciji i usmjerenja je na zaštitu svih aspekata imovine, stručno savjetovanje i pažljivo sagledavanje svih elemenata poslovanja povezanih s upravljanjem imovinom. Temelji se na aktivnom i stalnom identificiranju i pronalazištu najboljih rješenja za investicijske i financijske potrebe klijenata. Potrebe klijenata privatnog bankarstva nadilaze standardno transakcijsko poslovanje i zadovoljenje osnovnih financijskih potreba. Usređujući se na takve klijente i njihove potrebe, privatno bankarstvo nudi i mogućnost ulaganja u proizvode istovjetne onima na razvijenim investicijskim tržištima koristeći se snagu, znanjem i iskustvom Grupe UniCredit.
Strategija osobnog bankara kao savjetnika u dugoročnom upravljanju osobnim financijama posljednjih je desetak godina bila usko povezana s investicijskim bankarstvom, ali u međuvremenu se njegova uloga jako proširila pa uza savjetodavnu uslugu danas obvezno nudi i operativnu. Riječ je o profilu usluge dodatne vrijednosti za klijente koji žele nadograditi svoj poslovni odnos s bankom i koji imaju potrebu za visokom razinom privatnosti, dodatnim financijskim proizvodima, ali prije svega profesionalnim savjetom. Osobni bankar kao savjetnik u dugoročnom upravljanju osobnim financijama u Hypo banci radi u Odjelu poslovanja s klijentima od posebne važnosti, a u sklopu Sektorja poslovanja s građanstvom. Ističe kako je jedina razlika između klijenata ona koja se odnosi na njihove potrebe i zahtjevnost u obliku portfelja korištenih usluga. Pritom, klijenti s iznadprosječnim primanjima i s njima vezanim potrebama za financijskim uslugama uza standardno visoku razinu usluge mogu dobiti prioritetni tretman te ostvaruju pravo na posebnu ponudu i kombinaciju proizvoda.
Osnovni kriteriji po kojima se klijent može koristiti uslugama privatnog bankarstva jesu visina mjesečnih primanja i ukupna financijska imovina kojom raspolaže, pri čemu se usluge privatnog bankara posebno ne naplaćuju. Upravljanje financijskom imovinom klijenata glavni je cilj naših aktivnosti. Sve banke u Hrvatskoj koje su članice neke velike europske grupacije svojim VIP klijentima omogućuju i korištenje proizvodima i uslugama banki majki. U skladu s investicijskim ciljevima pružamo pristup mnogim investicijskim proizvodima i raznim oblicima diverzifikacije portfelja, i to prema klijentovim preferencijama ulaganja, sklonosti prema preuzimanju rizika te vremenskom horizontu ulaganja. U ponudi su mnogi investicijski proizvodi, od depozita preko samostalnog trgovanja vrijednosnim papirima do usluge upravljanja klijentovim individualnim portfeljem, a sve uz pomoć našeg tima financijskih stručnjaka i investicijskih savjetnika.
