Aktivni privatni bankari

Dobar dan! Imam deset milijuna kuna, s kime mogu razgovarati o upravljanju tim novcem?“ rekao je gospodin službenici na bankovnim šalteru. Okrenula je interni broj na svom telefonu i ubrzo se spustio on – privatni bankar!

‘Dobar dan, gospodine, izvolite u moj ured!” rekao je bankar i razgovor je mogao početi. Iako je ovo izmišljena situacija, dobro prikazuje osobu koja je u bankama zadužena za posebne klijente. Za one koji imaju novca, a ne žele samostalno raspolagati njime, nego žele osobu od povjerenja koja će to činiti za njih. To su VIP klijenti banaka.

Osnovni kriteriji po kojima se klijenti mogu koristiti uslugama osobnog i privatnog bankara u Erste banci njihove su potrebe i osobni interes za različite proizvode i usluge banke i grupacije, visina mjesečnih primanja i ukupna financijska imovina.

• Osobni i privatni bankari savjetnici su s aktivnim pristupom klijentima koji pravodobno prepoznaju njegove potrebe te u skladu s tim nude odgovarajuće proizvode i usluge banke i grupacije. Osobni bankari na raspolaganju su kategoriji klijenata s natprosječnim primanjima, a privatni bankari klijentima koji raspolazu velikom financijskom imovinom – objašnjavaju svoj model rada u Erste banci.

• Jedina je razlika između klijenata ona koja se odnosi na njihove potrebe i zahtjevnost u obliku portfelja usluga – poručuju iz Hypo Alpe-Adria banke. Kažu da klijenti s iznadprosječnim primanjima i s njima vezanim potrebama za financijskim uslugama uz osobnog savjetnika u dugoročnom upravljanju osobnim financijama na raspolaganju imaju i usluge upravljanja portfeljom unutar investicijskog bankarstva.

Privatno bankarstvo, objašnjavaju u Hrvatskoj poštanskoj banci, uključuje aktivan odnos i pristup klijentu.

• Privatni bankar vodi portfelj klijenta, prilagođava se njegovim potrebama, vremenu i lokaciji te u dogovoru s njime upravlja njegovim financijama, a prema potrebi i ostalom imovinom. Zbog tako zahtjevnog posla HPB posvećuje pozornost izobrazbi privatnih bankara koji nisu samo financijski savjetnici nego su kvalificirani za cjelovitu uslugu upravljanja imovinom svojih VIP klijenata – objašnjavaju u HPB-u.

Raiffeisen banka je lani uvela uslugu privatnog bankarstva Friedrich Wilhelm Raiffeisen (FWR privatno bankarstvo).

• FWR privatno bankarstvo cjelovito je, transparentno, strukturirano i individualizirano savjetovanje klijenata u skladu s njegovim željama i potrebama. Riječ je o kombinaciji usluga poslovnog i investicijskog bankarstva – objašnjavaju u RBA-u.

U Zagrebačkoj banci model privatnog bankarstva zasniva se na diskreciji, zaštiti svih dijelova imovine, stručnom savjetovanju i pomnom sagledavanju svih elemenata upravljanja imovinom te aktivnom, stalnom traženju i nalaženju najboljih rješenja za klijentove bankovne i financijske potrebe. VIP klijenti u Privrednoj banci Zagreb već gotovo deset godina imaju na usluzi privatnog bankara. Istoču da se ulaganja takvih klijenata najčešće koncentriraju na novčane fondove ili kratkoročne depozite ili pak kombinacije depozita, portfelja prema već određenoj strategiji ili potpuno skrojenih prema mjeri, zatim na strukturirane depozite sa zajamčenim povratom uložene glavnice ili obvezničke, mješovite ili dioničke otvorene investicijske fondove.