ODNOSE LI ČLANOVE MINICE ILI VEĆI PRINOSI?

Ove godine zabilježen rekordan broj od 44.158 prelazaka iz jednoga mirovinskog fonda u drugi – samo u rujnu registrirano ih je 6.360. Najveći je dobitnik Erste Plavi mirovinski fond.

Do 13. listopada ove godine 44.158 građana prešlo je iz jednog mirovinskog fonda u drugi, što je najveći zabilježeni broj prelazaka još od 2003., otkad se statistički registrira promjena fonda i članstva u sustavu obavezne kapitalizirane štednje. Samo u rujnu registrirano je 6.360 prelazaka, a slično kao i protekle dvije godine za većinu je prelaznika nova adresa Erste Plavi mirovinski fond, čiji se udjel u ukupnom članstvu popeo na 14 posto.

Najjači je i dalje AZ fond, s 37 posto udjela, Raiffeisen obvezni mirovinski fond drži 32 posto, a na trećem je mjestu PBZ CO obvezni mirovinski fond sa 16 posto udjela. Ova je godina za sve fondove bila odlična jer su ostvarili od 7,80 (AZ fond) do visokih 8,94 posto prinosa, a Erste Plavi OMF bilježi mnogo dolazaka usprkos tome što je 19. listopada bio tek na trećem mjestu po visini prinosa – 7,92 posto.

U rujnu je, primjerice, Erste registrirao 4.976 novih članova pristiglih iz drugih fondova, većinom iz AZ-a (koji je zabilježio 2.551 odrazak), zatim Raiffeisen fonda, iz kojeg su otišla 2.263 člana, te fonda PBZ CO-a, koji je napustilo 1.180 članova. U istom je mjesecu Erste fond napustilo 366 članova. Fondovi koji gube članstvo tvrde da je glavni razlog odljeva članstva prije svega u agresivnoj prodajnoj mreži koja je u nekim detaljima postala i – nekorektna. Navodno taj fond za zastupnike vrbuje djevojke mlade dobi koje ne prezaju ni od toga da u izazovnim minicama nagovaraju na prelazak. Promjena fonda registrira se na Regosovim šalterima u Fini, a redovi su idealno mjesto za promociju.

Nakon tri godine neprekidnog članstva promjena fonda je besplatna. Obvezni mirovinski fond može se promijeniti bilo kada i neograničen broj puta, s time što je trošak promjene fonda (naknade za prelazak) u prvoj godini članstva 0,8 posto ukupne imovine u fondu. U drugoj je godini trošak 0,4 posto, u trećoj 0,2 posto, a osobe koje su u članstvu fonda dulje od tri godine ne plaćaju naknadu. U Regosu naglašavaju da su pojedini osiguranici više puta mijenjali fond i u jednoj kalendarskoj godini i tijekom cijeloga promatranog razdoblja.

Erste Plavi mirovinski fond potvrđuje velik interes: ondje kažu da su u prvim osam mjeseci 2007. evidentirali 25.000 prelazaka. Trend prelazaka članova iz drugih fondova u Erste Plavi obvezni mirovinski nastavlja se treću godinu zaredom.

• Taj rezultat pripisujemo svojem dugotrajno najboljem prinosu od osnutka, što su naši novi članovi prepoznali kao znak uspješnosti fonda, kao i radu na širenju prodajne mreže – kažu u Erste fondu.

Erste Plavi obvezni fond je od osnutka ostvario 58 posto prinosa. U tom fondu navode da veliki postotak mladih ljudi koji tek stupaju u svijet rada još ne izabire svoj fond samostalno, nego to prepušta Regosu. Otprilike 75 posto od ukupnog broja onih koji trebaju izabrati fond dodjeljuje se fondovima prema tržišnom udjelu, kriteriju utvrđenom prije pet godina, kad su, kažu, vladali drugačiji uvjeti na tržištu. U proljeće 2007., kad se radilo na izmjenama i dopunama Zakona o mirovinskim fondovima, predloženo je da svaki fond dobije jednak broj neraspoređenih članova ili da se kriteriji promjene tako da se kao važna kategorija u njih uvrsti i prinos fonda. Takav prijedlog podržala je i Hanfa, ali nije prihvaćen u izmjenama i dopunama Zakona pa i dalje vrijede kriteriji da najveći fond dobije i najviše neraspoređenih članova.

• U posljednje vrijeme i u prvim prijavama imamo sve više uspjeha. Naime, sve se više mladih ljudi koji prvi put izabiru svoj fond odlučuje upravo za Erste Plavi obvezni mirovinski fond. Pri određivanju prodajnih i marketinških strategija poput svih ozbiljnih financijskih kuća koristimo se istraživanjem tržišta etabliranih tvrtki. Istraživanja pokazuju da su glavni razlozi prelaska odličan prinos fonda, dostupnost informacija, opća susretljivost i uslužnost, snaga osnivača i drugo. Vjerujemo da naš rezultat najbolje govori o našem radu i da je to glavni razlog prelazaka – odgovaraju u Erste fondu.

Kad je riječ o napomeni o zastupnicama u minicama, kažu da svi njihovi agenti prolaze edukaciju i potpisuju kodeks ponašanja u prodaji koji regulira i definira način komunikacije i pristup klijentima i koji ‘mora biti točan, vjerodostojan i posve korektan’.