Koliko ste informirani o investicijskim fondovima?

Samostalna društva za upravljanje fondovima oslanjaju se najviše na internet i usmenu predaju zadovoljnih klijenata, a društva u vlasništvu banaka najčešće na mrežu poslovnica banke vlasnika.

Izvori informacija o investicijskim fondovima na internetu uključuju nekoliko važnih portala. Hrportfolio.hr je jedan od najdetaljnijih i najvećih portala za informacije o investicijskim fondovima. Uza svakodnevno praćenje cijena fondova na hrvatskom tržištu, hrportfolio nudi i opće informacije o fondovima u usporedbi s pojedinim fondovima, savjete o izboru fonda te formulare koji se isprintaju i služe za pristup pojedinim fondovima.

Limun.hr, financijsko-informativni portal Raiffeisen grupe, objavljuje dnevnu tečajnicu otvorenih investicijskih fondova s naglaskom na fondove Raiffeisen Investa. Registrirani članovi To-One.hr imaju pristup To-One fond centru, posebnom dijelu portala koji sadrži sve informacije o fondovskoj industriji u Hrvatskoj.

Prednost bankovne mreže poslovnica svog vlasnika Zagrebačke banke koristi i ZB Invest, društvo koje upravlja sa 6 investicijskih fondova s ukupnom imovinom od 3,55 milijarde kuna. Klijenti ZB Investa pretežno kupuju udjele u fondovima putem prodajnih kanala Zagrebačke banke: u poslovnicama, putem e-zaba internet bankarstva te telefonskim bankarstvom, a mogu to obaviti i trajnim nalogom u sklopu štednog plana ili izravno u ZB Investu.

Posljednja grupa informacija potrebna ulagačima u fondove jesu podaci nakon što je ulaganje obavljeno, a to su informacije o kretanju stanja udjela. ZB invest jednom na godinu šalje svim klijentima pismeni pregled godišnjeg poslovanja u fondovima, a stanje udjela klijenti koji su ujedno i klijenti Zagrebačke banke mogu (ako žele) mjesečno ili češće dobivati u sklopu redovnog izvještaja. Uz to, ako klijent želi uvid u stanje svog računa izvan redovnog obavještavanja, dovoljno je da se obrati ZB Investu koji će mu dostaviti podatke osobno, faxom, e-mailom ili poštom.

Hypo Alpe-Adria Invest šalje klijentima koji imaju adresu elektroničke pošte svakog tromjesečja obavijesti o stanju računa. Erste Invest i ICF Invest pri svakoj transakciji (kupnja ili prodaja udjela) šalju klijentu i obavijest o stanju njegovog računa u fondu. Sva društva za upravljanje fondovima imaju i svoje internet adrese na kojima se može u svakom trenutku saznati vrijednost udjela u fondu.

Dodatne informacije potencijalni ulagatelji pronalaze u dnevnom tisku i poslovnim tjednicima te u specijaliziranim priložima časopisa. Naše ulagatelje dobivamo po najprije putem interneta, prezentacija i izravnih kontakata, kao i usmenom predajom naših već postojećih zadovoljnih udjelničara. S obzirom na visoku razinu svijesti i obaviještenosti investitora u fondove u Hrvatskoj, zadovoljavajući prinos i transparentnost poslovanja postaju najbolji način da se zadrže stari i privuku novi ulagatelji – kaže Marko Bešlić.

U Hypo Alpe-Adria Investu, društvu za upravljanje fondovima koje posluje u sklopu Hypo Alpe-Adria banke, također se slažu da su informacije na osnovi kojih se ulagači odlučuju za kupnju udjela u investicijskim fondovima vezane ponajprije uz vrlo dobre prinos se ostvarene u proteklom razdoblju i na osnovi očekivanja da će se taj trend prinosu nastaviti. Prema njihovim saznanjima, njihovi klijenti informacije dobivaju putem novina, televizije, financijskih institucija, promotivnih materijala, promidžbe te prijatelja i poznanih. Najviše klijenata ipak dobivaju putem mreže poslovnica Hypo Alpe-Adria banke i Slavonske banke.

U Erste investu, osim već spomenutih izvora informacija, navode da se mnogi ulagači za ulaganje u fondove odlučuju na osnovi preporuke stručnjaka. Najviše klijenata u svoju fondove Erste invest privlači putem mreže Erste banke, svog vlasnika. Osim uplate u poslovnici, klijenti mogu u fondove ulagati i putem usluge internet bankarstva NetBanking. Erste invest potencijalne klijente sa svojim fondovima upoznaje i pomoću promotivnih materijala te tromjesečnih newslettera.

Prema anketi, 32,5% ispitanika odlučilo se za kupnju udjela u fondu na temelju savjeta poznanika, rodbine i sl. Dok 15% ispitanika navodi medijske napise, 20% se oslanja na internet, a 25% na predstavnike fonda ili banke. Ostali razlozi uključuju stručna znanja i osiguranje kredita.